1.3.2. Phân loại căn cứ theo đối tư

1.3.2. Phân loại căn cứ theo đối tượng huy động
1.3.2.1. Huy động vốn từ dân cư:
Đây là khu vực huy động đầy tiềm năng cho các ngân hàng. Ngân hàng huy động từ các khoản tiền nhàn rỗi của dân chúng và sau đó chuyển đến cho những người cần vốn để mở rộng đầu tư, kinh doanh. Nguồn huy động này khá ổn định.
1.3.2.2. Huy động vốn từ doanh nghiệp và các tổ chức xã hội:
Đây là nguồn huy động được đánh giá là rất lớn, chiếm tỷ trọng cao trong tổng nguồn vốn. Để tiết kiệm thời gian và chi phí trong thanh toán, các doanh nghiệp dù lớn hay nhỏ hầu hết đều có tài khoản trong ngân hàng. Họ bán được hàng hoá đều gửi tiền vào ngân hàng và rút ra khi cần. Chu kỳ rút tiền của các doanh nghiệp và các tổ chức xã hội không giống nhau. Vì vậy ngân hàng luôn có trong tay một khoản tiền lớn mà mình có thể sử dụng một cách tương đối thuận lợi.
Tuy nhiên độ lớn của khoản tiền này phụ thuộc nhiều vào các dịch vụ, các tiện ích mà ngân hàng mang lại khi khách hàng sử dụng các dịch vụ. Điều này khiến cho việc huy động vốn từ các doanh nghiệp và các tổ chức xã hội gắn liền với việc mở rộng, cải tiến các dịch vụ ngân hàng.
1.3.2.3. Huy động vốn từ các NH và TCTD khác
Trong quá trình hoạt động các ngân hàng thường có các khoản tiền gửi ở lẫn nhau để thuận tiện trong giao dịch, thanh toán... Ngoài ra việc vay lẫn nhau giữa các ngân hàng cũng làm tăng nguồn vốn huy động. Điều này tuy không thường xuyên song là cần thiết trong hoạt động kinh doanh của mỗi ngân hàng thương mại. Khi xuất hiện việc thiếu hụt dự trữ hay khả năng thanh toán bị đe doạ... các NHTM có thể vay lẫn nhau.
Trong số những nguồn cho ngân hàng vay có một nguồn đặc biệt. Đó là ngân hàng trung ương. Ngân hàng trung ương đóng vai trò là người cho vay cuối cùng để cứu cho các ngân hàng.
Huy động vốn từ các ngân hàng và các tổ chức tín dụng khác tuy khá dễ dàng nhưng số lượng thường không nhiều và chi phí huy động thường cao hơn. Do vậy, hình thức này các ngân hàng sử dụng không nhiều.

Results (English) 1:

1.3.2. classify objects according to mobilize1.3.2.1. seeking funding from residents:This is the area of mobilizing potential for banks. The Bank mobilized from the idle funds of the people and then go to those in need of capital to expand investments, business. Sources are quite stable.1.3.2.2. seeking funding from businesses and social organizations:These are sources that are considered very large, representing in total liabilities. To save time and expense in payments, whether large or small enterprises most have accounts in the Bank. They sell are goods are sent the money to the Bank and pulled out when needed. Withdrawal cycles of enterprises and social organizations are not the same. So the Bank always have on hand a large sum of money that one may use a relatively favorable.However the magnitude of the funds depends greatly on the services and amenities that the Bank provides to customers using the service. This led to the mobilization of funds from businesses and social organizations associated with the expansion, improved Bank services.1.3.2.3. financing from the NH and other TCTDIn the course of activities that banks often have the deposit in each other to facilitate the transaction, payment etc. In addition to the borrowing between banks also mobilized increases. This song is often not yet needed in the business activities of each commercial bank. When the reserve deficiency or solvency threatened ... the URBAN COMMERCIAL can borrow from each other.Among the sources for bank loans have a particular source. It is the Central Bank. The Central Bank acting as the lender finally to rescue for the Bank.Financing from banks and other credit institutions but rather easily but the number is generally not much and costs of mobilization are often higher. As such, this form does not use banks much.

Results (English) 2:

1.3.2. Classify objects based on mobilization
1.3.2.1. Raising capital from residents:
This area is mobilizing potential for banks. Bank funds raised from the public idle and then transferred to those who need capital to expand investment and business. Mobilize resources fairly stable.
1.3.2.2. Raising capital from businesses and social organizations:
This is the mobilization of assessment is very large, a high proportion of total capital. To save time and costs in payments, businesses large or small most have in the bank account. They sold the goods are sent to the bank and withdraw money when needed. Withdrawal cycle of enterprises and social organizations are not the same. So banks always have on hand a large sum of money which they can use a relatively favorable.
However, the magnitude of this money depends on the service, the utility that banks offer to customers using the service. This makes raising capital from businesses and social organizations associated with the expansion and improvement of banking services.
1.3.2.3. Raising capital from banks and other financial institutions
in the course of activities of banks have deposits at each other to facilitate the transaction, payment ... Also the mutual lending between banks as well as increased mobilization. This situation is not permanent but is necessary in business operations of each commercial bank. When shortages occur reserves or solvency threatened ... the banks can borrow from each other.
Among the sources of bank loans has a special power. That is the central bank. The central bank acting as lender of last resort to save banks.
Raising capital from banks and other credit institutions but pretty easy but the numbers usually do not cost much and often mobilized higher. Therefore, this method banks use more.