1.1.2. Vốn huy động Vốn huy động là

1.1.2. Vốn huy động
Vốn huy động là bộ phận lớn nhất trong tổng nguồn vốn của ngân hàng thương mại. Ngân hàng được quyền sử dụng vốn và có trách nhiệm phải hoàn trả cả gốc lẫn lãi đúng hạn cho người gửi. Ngân hàng có thể huy động từ dân cư, các tổ chức ... với nhiều hình thức khác nhau.
1.1.2.1. Tiền gửi thanh toán ( tiền gửi giao dịch )
Đây là khoản tiền của các doanh nghiệp và cá nhân gửi với mục đích là sử dụng các dịch vụ thanh toán của ngân hàng. Khoản tiền gửi thanh toán này được trả lãi ( trả lãi thấp ) hoặc không được trả lãi tuỳ thuộc vào ngân hàng. Người gửi tiền vào nhờ ngân hàng thu hộ tiền, trả hộ tiền... với một mức phí thấp. Các ngân hàng có thể sử dụng các số dư tiền gửi khách hàng vào các hoạt động của mình.
1.1.2.2. Tiền gửi có kỳ hạn của doanh nghiệp, các tổ chức xã hội
Nhiều doanh nghiệp, tổ chức xã hội có các hoạt động thu, chi tiền theo các chu kỳ xác định. Họ gửi tiền vào ngân hàng để hưởng lãi. Tuy khoản tiền này không tiện lợi bằng tiền gửi thanh toán nhưng bù lại tiền gửi có kỳ hạn lại có lãi suất cao hơn tuỳ theo độ dài của kỳ hạn được ghi trên hợp đồng.
1.1.2.3. Tiền gửi tiết kiệm của dân cư
Họ gửi tiền vào ngân hàng nhằm thực hiện các mục đích bảo toàn và sinh lời đối với những khoản tiền đó. Người gửi tiết kiệm sẽ có sổ tiết kiệm xác định rõ thời gian và hình thức trả lãi đã được thoả thuận.
Hiện nay tiền gửi tiết kiệm là khu vực tiềm năng, là nơi cạnh tranh gay gắt giữa các NH. Để thu hút nguồn tiền này các NH luôn đưa ra các hình thức huy động đa dạng như tiết kiệm bằng VNĐ, bằng vàng và bằng ngoại tệ, với lãi suất cạnh tranh hấp dẫn và với nhiều kỳ hạn để người gửi có nhiều cơ hội lựa chọn cho phù hợp, tiện ích nhất.
1.1.2.4. Tiền gửi của các ngân hàng khác
Đây là nguồn tiền gửi có qui mô thường nhỏ, giữa các ngân hàng luôn có tiền gửi của nhau. Mục đích của việc gửi tiền này là để đảm bảo thanh toán thuận tiện, phục vụ tối đa lợi ích cho khách hàng của mình.

Results (English) 1:

1.1.2. capital Capital is the largest Division in the total liabilities of commercial banks. The Bank is entitled to use capital and responsible to repay both the principal and the interest due for the sender. The Bank can mobilize from residents, organizations ... with a lot of different forms.1.1.2.1. the payment deposit (deposit transaction)These are funds of enterprises and individuals to send with the aim is to use the Bank's payment services. Deposit this payment being charged an interest rate (low interest) or not being charged interest rates depending on the Bank. Depositors to the Bank through currency households money, pay their money ... with a charge. The Bank may use the customer deposit balances into its activities.1.1.2.2. term deposits of enterprises, organizations and societyMany businesses, civil society organizations have the currency, paid according to the specified period. They send money to banks to influence interest rates. But this was no comfort by payment deposit return term deposits with higher interest rates depending on the length of the period is indicated on the contract.1.1.2.3. the population's savings depositThey send money to banks in order to make the purpose of conservation and lucrative for those funds. The savings passbook will clearly define the time and form of pay agreed-upon interest rate.Currently savings potential is the area, where stiff competition between the NH. To attract this money source of the NH has launched mobilization forms as varied as savings by USD, in gold and in foreign currency, with attractive and competitive interest rates for various maturities to the sender can choose accordingly, most utilities.1.1.2.4. deposits of other banksThis is the source of the deposit scale are usually small, between the banks always have each other's deposits. The purpose of this funding is to ensure payment convenience, maximum benefit for its customers.