Nhờ các chương trình thúc đẩy kinh

Nhờ các chương trình thúc đẩy kinh doanh nhắm đến các đối tượng khách hàng đa dạng, huy động vốn tiếp tục tăng trưởng khả quan: đạt 140.770 tỷ đồng (tăng 17.018 tỷ đồng, tăng 13,8% so với năm 2012). Trong đó, nguồn vốn TCKT&DC đạt 131.928 tỷ đồng, tăng 17.065 tỷ đồng (tăng 14,9%) so với năm 2012 (nếu loại trừ trái phiếu thì huy động từ TCKT&DC tăng 20%), giúp Ngân hàng (NH) không phụ thuộc vào nguồn vốn thị trường 2, thiết lập được hệ khách hàng ổn định lâu dài làm nền tảng tốt để thực hiện mục tiêu bán lẻ, đa năng. Tuy nguồn vốn huy động TCKT&DC chỉ đạt 91,3% KHTT nhưng so với tình hình chung của thị trường, kết quả này rất đáng ghi nhận.
Tiền gửi VND tăng mạnh với tốc độ tăng 23,8%, không chỉ giúp bù đắp cho nguồn vàng bị giảm mà còn tạo nên sức bật của nguồn vốn, phù hợp với yêu cầu quản lý của NHNN trong lĩnh vực tiền tệ. Đặc biệt, tiền gửi của khách hàng cá nhân đã tạo điểm nhấn khi tăng đáng kể về cả tốc độ (tăng 24,3%) và tỷ trọng (tăng 6,6%), đáp ứng được các định hướng lớn của NH. Xu thế dịch chuyển kỳ hạn của nguồn vốn ngày càng phù hợp với sử dụng vốn, tỷ trọng nguồn vốn trung dài hạn tăng 8,4% giúp NH nâng cao hơn nữa các chỉ số an toàn vốn. Đồng thời, sự phát triển khá nhanh tiền gửi lãi suất thấp (tăng 4.540 tỷ đồng, tăng 33,1%), đã góp phần tăng biên độ lãi và thu dịch vụ.Số lượng khách hàng tiền gửi đạt gần 2,3 triệu người, tăng 534 ngàn người (tăng 29,7%) so với đầu năm, trong đó, khách hàng cá nhân tăng 522.000 người, chiếm tỷ trọng 96,5% tổng lượng khách hàng giao dịch

Results (English) 1:

Thanks to programs promoting business is targeted at the diverse clients, raising capital continued to grow satisfactory: reach 140,770 billion (up 17,018 billion, up 13.8 percent from 2012). In particular, the DC & TCKT capital reached 131,928 billion, an increase of 17,065 billion (up 14.9%) as compared to the year 2012 (if excluding bonds then mobilized from the DC & TCKT increase 20%), helping the Bank (NH) does not depend on the capital market 2, establish long-term stable client system as a good platform to make retail targetuniversal. While mobilized TCKT & DC just reached 91.3% KHTT but compared to the situation of the market, this result is worth noting. Deposits USD rise 23.8% growth rate, not only help compensate for reduced gold resources but also make up's resources, in line with the requirements of the SME, in the field of currency. In particular, deposits of individual clients has created focal points when significantly increased in both speed (up 24.3%) and gravity (up 6.6 percent), to meet the major orientations of the NH. The trend to shift the tenor of the increasingly capital in line with the use of capital, the proportion of medium and long-term capital increase 8.4% help NH to further enhance the safety index of capital. At the same time, the growing pretty fast low interest deposits increased (4,540 billion, up 33.1 percent), has contributed to increase the magnitude of interest rate and currency services.The number of client deposits reached nearly 2.3 million, an increase of 534 thousand (+ 29.7%) as compared to the beginning of the year, of which individual clients increased 522,000 people, representing 96.5% of the total amount of customer transactions

Results (English) 2:

Through the program aims to promote business objects diverse clientele, raising capital to continue positive growth: reaching 140,770 billion (up 17 018 billion, up 13.8% compared with 2012). In particular, capital TCKT & DC reached 131,928 billion, an increase of 17,065 billion (up 14.9%) compared to 2012 (excluding bond is raised from TCKT & DC increased by 20%), helping Bank (NH) regardless on the capital market 2, establish a stable customer relationship lasting good foundation to achieve the objective of retail, multi-functional. But mobilization TCKT & DC only 91.3% compared to MP but the general situation of the market, these results are remarkable.
VND deposits increased to 23.8% growth, not only help offset gold resources should be reduced but also the resilience of the capital, in accordance with the requirements of the central bank in managing monetary area. In particular, deposits of individual customers has accentuated the significant increase in both speed (up 24.3%) and proportion (6.6%), meet the major orientation of the NH. Term trend movement of capital more suitable for the use of capital, the proportion of long-term capital increased by 8.4% NH help further improve capital adequacy indicators. At the same time, the rapid development of low deposit interest rates (up 4540 billion, up 33.1%), have contributed to increased margins and revenue vu.So care of customers deposits reached nearly 2.3 million , an increase of 534 thousand people (29.7%) compared to the first year in which individual customers increased by 522,000 people, accounting for 96.5% of total customer transactions