SNhìn vào biểu đồ trên chúng ta thấ

SNhìn vào biểu đồ trên chúng ta thấy, năm 2012 là năm mức độ tăng trưởng tín dụng nói chung cũng như tín dụng cá nhân tại BIDV Đông Đô là rất cao: tăng 75% so với năm 2011. Với định hướng mở rộng tín dụng cá nhân đã được đặt ra, thì sự tăng trưởng này của chi nhánh là một kết quả đáng ghi nhận. Năm 2013, trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam gặp nhiều khó khăn, thì mức độ tăng trưởng này có sự chậm lại, tuy nhiên so với mức tăng trưởng dư nợ tín dụng nói chung thì mức độ tăng trưởng của tín dụng cá nhân vẫn cao hơn nhiều, và giữ ở mốc 54% gần gấp đôi so với mức tăng chung của dư nợ tín dụng là 29%. Đến năm 2014, thì mức tăng của dư nợ cá nhân lại gần bằng mức tăng trưởng dư nợ tín dụng chung, nhưng đến năm 2015 thì tín dụng cá nhân lại có sự đột phá với mức tăng trưởng lên tới 44%, cao hơn nhiều so với mức tăng của tổng dư nợ tín dụng. Như vậy nhìn chung mức tăng trưởng dư nợ cá nhân cao hơn mức tăng trưởng tổng dư nợ tín dụng của chi nhánh.

Results (English) 1:

SNhìn on the chart above we see, 2012 is in the level of credit growth in General as well as personal credit at the East BANK is very high: 75% increase compared to the year 2011. With the orientation of individual credit expansion was put out, then this growth of the branch is a remarkable result. In 2013, in the context of Vietnam's economy were difficult, then the growth slowed, however, compared with the growth of outstanding credit in General, the level of personal credit growth remains much higher, and kept in the landmark 54% is almost double than the General increase of outstanding credit is 29%. Until 2014, the increased levels of personal debt balance back in credit outstanding growth rates in General, but to the year 2015, the personal credit have the breakthrough with growth of up to 44%, much higher than the increase of total outstanding credit. So overall growth of outstanding individuals is higher than growth of the total outstanding credits of the branch.

Results (English) 2:

SNhin at the chart above we can see, 2012 was the year the credit growth in general as well as personal credit in BIDV Dong Do is very high: 75% increase compared to 2011. With the intention of expanding credit individuals have been raised, then the growth of the branch is a remarkable outcome. 2013, in the context of Vietnam's economy difficulties, the growth rates are slowing, however, compared with growth of outstanding loans in general, the growth of personal credit much higher still, and kept at 54% mark compared to almost double the general rate of outstanding loans is 29%. By 2014, the growth of personal loans approached by outstanding growth in credit in general, but by 2015, the personal credit had a breakthrough with the growth rate up to 44%, much higher compared with an increase of total outstanding loans. As a result, overall growth in personal loans is higher than the growth rate of total credit outstanding of the branch.