Sang năm 2015, với sự khởi sắc của

Sang năm 2015, với sự khởi sắc của nền kinh tế, của thị trường bất động sản, hoạt động cho vay của chi nhánh tiếp tục có bước phát triển tốt. Tính đến cuối năm 2015 tổng doanh số cho vay cá nhân của chi nhánh đã đạt 417,141 triệu đồng, tăng 71,205 triệu đồng so với năm 2014, tương ứng mức tăng 21%, nâng tỷ trọng doanh số cho vay cá nhân lên 19.09%. Dư nợ TDCN của chi nhánh tính đến cuối năm 2015 cũng tăng lên 196,026 triệu đồng tương đương tăng 44% so với năm 2013, nâng tỷ trọng dư nợ cho vay cá nhân lên 18.7%. Như vậy doanh số và dư nợ cho vay cá nhân của chi nhánh đều tăng đều đặn hàng năm và xu hướng tỉ trọng của của chúng cũng được tăng lên, cho thấy sự mở rộng của mảng cho vay cá nhân.
Để phân tích sâu hơn nữa, chúng ta sẽ cùng so sánh sự tăng trưởng của dư nợ tín dụng cá nhân so với sự tăng trưởng của dư nợ tín dụng nói chung trong những năm qua:

Results (English) 1:

To 2015, with the development of the economy, the real estate market, lending operations of the branch continues to have good developments. As of the end of year 2015 total personal loan branch has reached 417.141 million, an increase of 71.205 million compared to the year 2014, respectively the increase of 21%, raising the proportion of personal loan up 19.09%. Outstanding TDCN of the branch until the end of the year 2016 also increased to 196.026 million equivalent to 44% increase compared to the year 2013, raising the proportion of personal loan up 18.7%. So sales and outstanding personal loans of the subsidiary are rising steadily every year and the trend of their aspect ratio was also increased, to see the expansion of the array of personal loans.For further analysis, we compare the growth of personal credit debt balance compared to the growth of outstanding credit in General over the years:

Results (English) 2:

To 2015, with the rise of the economy, the real estate market, the lending activities of the branch continues to have good development. As of the end of 2015 the total amount of personal loans of branches has reached 417.141 million, an increase of 71.205 million compared to 2014, representing a 21% increase, bringing the proportion of personal loan sales to 19:09%. Tdcn outstanding loans of branches as of the end of 2015 also increased to 196.026 million, equivalent to an increase of 44% compared to 2013, increased the proportion of personal loans up 18.7%. Thus sales and personal loan portfolio of branches has increased every year and the trend of their density is also increased, suggesting an extension of the personal loans segment.
For further analysis in addition, we will compare the growth of private credit outstanding compared to the growth of outstanding loans in general over the years: