Là một trong những hoạt động chủ đạ

Là một trong những hoạt động chủ đạo của chi nhánh, nên trong thời gian tới đến hết năm 2016 và tầm nhìn đến năm 2020, chi nhánh định hướng về phát triển hoạt động tín dụng cá nhân như sau:
Thứ nhất, mở rộng các khoản cho vay đối với cá nhân thông qua các sản phẩm tín dụng cá nhân chủ lực như cho vay thấu chi, cho vay tiêu dùng để mua nhà và mua ô tô, thẻ tín dụng.
Thứ hai, tăng các chỉ tiêu an toàn. Giảm tỉ lệ nợ xấu của hoạt động cho vay từ 4% năm 2015 xuống còn 3% trong những năm tiếp theo. Chỉ tiêu nợ có vấn đề giảm từ 8% xuống còn 7%; đồng thời tập trung xử lý dứt điểm các khoản mục nợ xấu của các cá nhân vay vốn. Tiến hành thanh lý tài sản đảm bảo của các cá nhân có nợ với ngân hàng. Đối với tài sản đảm bảo, chỉ chấp nhận tài sản đảm bảo của chủ đầu tư hoặc là bảo lãnh của các ngân hàng thuộc khối G14. Không chấp nhận tài sản đảm bảo là các khoản được hình thành từ nguồn vốn vay ngắn hạn hoặc bảo lãnh của các ngân hàng thuộc khối G14 nhằm đảm bảo an toàn cho ngân hàng, đồng thời góp phần làm giảm dự phòng cụ thể.
Cuối cùng, Tiếp tục thực hiện và nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng truyền thống, đồng thời chủ động mở rộng các dịch vụ ngân hàng mới trên nền tảng công nghệ hiện đại phù hợp với nhu cầu thị trường; Nâng cao các tiện ích thanh toán qua ngân hàng để khuyến khích các cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán qua ngân hàng, từ đó tăng khả năng sử dụng thẻ tín dụng. Phấn đấu số lượng khách hàng sử dụng dịch vụ tín dụng cá nhân đến cuối năm tăng 50% so với cùng kỳ năm 2015.
Với những định hướng như trên, luận văn đưa ra một số giải pháp như sau.

Results (English) 1:

Is one of the main activities of the branch, should in the coming period to the end of the year 2016 and 2020 vision, a branch of the orientation of the development of individual credit activity as follows:Firstly, the extension of loans for individuals through home personal credit products such as overdraft lending, consumer loans to buy houses and buy cars, credit cards.Second, increase the safety norms. Reduce the proportion of bad debt loan operation from 4% in 2015 and down 3 percent in the next year. Problem debt reduction target from 8% to 7%; at the same time focus handling end point items of bad debt personal loans. Proceed to liquidate the assets of the personal guarantee of the debt with the Bank. For collateral, collateral acceptance only of the investor or the guarantee of the Bank in the G14 blocks. Do not accept collateral are formed from short-term loan capital or guarantees of the Bank in order to ensure safe G14 blocks to the Bank, at the same time contribute to reduce redundancy.Finally, continue to implement and enhance the quality of traditional banking services, at the same time extending the new banking on modern technology fit in with market demand; Enhance the utility payment through Bank to encourage individuals to use payment services through the Bank, from which the increased use of credit cards. Strive for the number of customers using the services of personal credit to the end of the year increased by 50% compared with the same period in 2015.With the orientation as above, the thesis put forward some solutions as follows.

Results (English) 2:

As one of the key activities of the branch, so the next time to the end of 2016 and vision to 2020, branch development orientations of individual credit operation are as follows:
First, expand the loans to individuals through personal credit products such as loans staple overdrafts, consumer loans to buy a house and buy a car, credit cards.
second, increase the safety norms. Reduce the percentage of bad debt lending activities from 4% in 2015 to 3% in the following years. Problematic debt indicators fell from 8% to 7%; focus simultaneously solving all items of personal bad debt loans. Liquidate the collateral of individuals with bank debt. For collateral, only collateral accepted by the investor or a bank guarantee from the G14 bloc. Not acceptable collateral amounts are formed from short-term loans or bank guarantees G14 bloc to ensure the safety of the bank, while contributing to reducing the specific provision.
End Finally, continue implementing and improving the quality of traditional banking services, and actively expand the new banking services in a modern technology platform suitable for market demand; Raising the utility payments through banks in order to encourage individuals to use payment services through banks, thereby increasing the possibility of using a credit card. Striving number of customers use credit services to individuals rose 50% last year compared to the same period of 2015.
With orientation as above, the thesis give some solutions as follows.