Do đa phần các hoạt động tín dụng t

Do đa phần các hoạt động tín dụng tại chi nhánh đều thuộc cho vay nên đây được coi là chỉ báo về an toàn trong hoạt động tín dụng. Do thực hiện tốt các yêu cầu của hội sở chính nên tỷ lệ nợ xấu của chi nhánh luôn được kiềm giữ ổn định tại mức 1%. Đặc biệt, trong năm 2013, khi có những thông tin về nợ xấu trên thị trường tăng cao thì con số này của chi nhánh lại giảm xuống, thể hiện (1) khả năng thu hồi các khoản nợ xấu tăng lên, và (2) dư nợ tăng lên làm nợ xấu giảm xuống. Tuy nhiên, đến khi thông tư 02/2013/TT-NHNN đã có hiệu lực thì việc phân loại nợ trở lên phức tạp hơn đối với đa phần các chi nhánh: rất nhiều các khoản mục nợ xấu phân loại theo Quyết định 493/2005/QĐ-NHNN của các chi nhánh khác trở thành nợ xấu của chi nhánh mình. Do vậy, tỷ lệ này tăng lên thành 1,09% vào năm 2015, nhưng vẫn còn cách rất xa so với yêu cầu của ngân hàng nhà nước.
Tương tự như nợ xấu, chi nhánh thực hiện phân loại với các khoản nợ có vấn đề, bao gồm toàn bộ nợ xấu, nợ nhóm 2 và 1 phần nợ nhóm 1 mà chi nhánh không thu đúng hoặc đủ nợ theo thời hạn, đồng thời phân loại vào đây những khoản nợ có dấu hiệu không thu hồi được khi khách hàng sử dụng vốn sai mục đích hoặc những biến động thị trường làm khách hàng không có khả năng trả nợ. Tương tự như tỷ lệ nợ xấu từ cho vay, con số này dao động quanh mức 5% do biến động của chu kỳ kinh doanh nên khách hàng chưa kịp trả nợ, song khi thông tư 02/2013/TT-NHNN đi vào hoạt động thì gây rất nhiều khó khăn cho các doanh nghiệp khi các ngân hàng và chi nhánh BIDV khác gây áp lực trả nợ, làm chi nhánh Đông Đô buộc phải phân loại vào nợ có vấn đề - làm tỷ lệ này tăng lên xấp xỉ 8% vào năm 2015.

Results (English) 1:

Because most of the credit activities in the branch are all in the lenders should this be considered as the indicator of safety in credit activity. Due to the implementation of the requirements of Headquarters should the affiliate's bad debt rate has always been kept stable in alkaline level of 1%. In particular, in 2013, when the information about bad debt on rising market then this number of branches back down, showing (1) the ability to recover bad debts increased, and (2) outstanding increase bad debt decreased. However, until the circular 02/2013/TT-NHNN was in effect the classification of debt becomes more complicated for most parts of branches: a lot of the bad debt items classified according to decision 493/2005/QĐ-NHNN DATED JAN. of the other branch became a bad debt of its affiliates. Consequently, this rate increased to 1.09% in 2015, but still very far from the requirements of the State Bank. Similar to the bad debt, the Branch performs the sort with the debt problem, including the entire bad debt, debt and debt section 1 group 2 Group 1 which is not correct, or autumn branch enough debt by the deadline, and sort on this the liabilities that signs are not recovered when the client uses the wrong purposes or capital market do not have the ability to repay. Similar to the rate of bad debt from loans, the number is around 5% due to the fluctuations of the business cycle should the client not pay the debt, but when the circular 02/2013/TT-NHNN go into active, causing many difficulties for businesses when the banking and branch BANK is putting pressure on other debt East Branch, made It compulsory to categorize into debt have problems-do this rate increased approximately 8% in 2015.

Results (English) 2:

Because most of the credit activity in the branch should belong lending are considered indicators of safety in the operation of credit. Due to well implement the requirements of the head office should NPL ratio of branch always alkaline stable at 1%. Especially in 2013, when information about bad loans on the market, this figure increased by affiliates declined, reflecting (1) the ability to recover bad loans increased, and (2 ) loans as bad debts rise decreased. However, until the Circular 02/2013 / TT-NHNN was in effect, the loan classification becomes more complex for the majority of the branches: a lot of bad debt items classified under Decision 493 / 2005 / QD-NHNN of other branches became branches of their bad debt. Therefore, this ratio increased to 1.09% in 2015, but still very far from the requirements of the state banks.
Similar to bad debt, the branch shall classify the debts issues, including whole loans, debt owed group 2 and group 1 section 1 which branch right or not enough revenue over the term debt, and here classification signs debts irrecoverable when guests capital goods used for improper purposes or market volatility as customers can not afford to repay. Similarly the proportion of bad debt from lenders, this number fluctuated around 5% due to fluctuations of the business cycle, so customers could not repay, but the circular 02/2013 / TT-NHNN go live action will cause difficulties for businesses as banks and other BIDV branches repayment pressure, as Dong do branch classification forced into debt problem - as this ratio increased to approximately 8 % by 2015.