Việc duy trì và huy động một nguồn

Việc duy trì và huy động một nguồn vốn dài hạn ổn định là vô cùng quan trọng. Tín dụng nhà ở cho người có thu nhập thấp là tín dụng bất động sản có thời hạn cho vay dài trong khi nguồn vốn dài hạn của ngân hàng hiện nay đang là vấn đề khó khăn. Ngân hàng phải có một nguồn vốn dài hạn đảm bảo thì hoạt động tín dụng nói chung và tín dụng nhà ở nói riêng mới có thể phát triển ổn đinh. Từ đó, ngân hàng sẽ có được lòng tin của khách hàng bởi độ an toàn tính thanh khoản cao cũng như có đủ khả năng đáp ứng nhu cầu đa dạng về bất động sản tại địa bàn. (Bank will have customer’s belief about safety, high liquidity as well as ability to meet the diverse demands for property). Điều này cũng phù hợp với những kết quả nghiên cứu trước đó tại (Sengupta & Hogue, 2014). Một lượng vốn ổn định và đủ facilitates bank lending as well as cung cấp crucial protection against sự sụp đổ của ngân hàng và những chi phí kinh tế xã hội liên quan.

Results (English) 1:

Maintaining and mobilizing a stable long term capital is extremely important. Housing credit for low-income people is the real estate credit loans long term while long term capital of banks currently issue is difficult. The Bank must have a long term capital to ensure the credit operations in General and the housing credit in particular can develop stability. From there, the Bank will get the trust of customers by high liquidity safety as well as have enough ability to meet the diverse needs of real estate in the area. (Bank will have customer's belief about safety, high liquidity as well as ability to meet the diverse demands for property). This is also consistent with the results of previous research in (Pichai & Hogue, 2014). A stable and sufficient capital facilitates bank lending as well as provide crucial protection against the collapse of the Bank and the economic and social costs involved.

Results (English) 2:

The maintenance and mobilization of a stable long-term funding is extremely important. Housing loans to low-income credit is a term real estate loans, while long-term funding of banks are currently difficult problems. Banks must have a long-term funding to ensure the credit activity in general and housing in particular credit can develop stable. Since then, the bank will have the trust of customers by security as well as high liquidity can afford to meet the diverse needs of real estate in the area. (Bank sẽ have customer's Belief about safety, as well as high Liquidity ability to meet the DIVERSE Demands for property). This is also consistent with previous findings in (Sengupta & Hogue, 2014). A sufficient amount of capital stability and facilitates as well as Bank Lending provides crucial protection Against the collapse of banks and the economic and social costs involved.