Để nâng cao được tín dụng cá nhân,

Để nâng cao được tín dụng cá nhân, điều cần thiết là phải đánh giá được các hoạt động dựa trên những chỉ tiêu đặt ra. Trong phần này, tác giả sẽ phân tích thành 3 nhóm chỉ tiêu lớn (1) nhóm chỉ tiêu về đáp ứng các yêu cầu của khách hàng, trong đó sẽ sử dụng mô hình hồi quy tuyến tính để phân tích, để có thể chỉ ra được nhân tố nào ảnh hưởng đến sự thỏa mãn của khách hàng; (2) Nhóm chỉ tiêu về quy mô, để thấy được hiện tại chi nhánh đang tập trung vào mảng hoạt động nào của tín dụng cá nhân và (3) nhóm chỉ tiêu an toàn, để thấy được hiện tại tình trạng nợ xấu đang diễn ra thế nào.
- Các chỉ tiêu định tính
Bảng hỏi được thiết kế dựa trên nghiên cứu của Parasuraman (1985,1988) và nghiên cứu của Trần Đức Thắng (2015). Những nghiên cứu này định hướng cho tác giả lựa chọn người để hỏi, lựa chọn câu hỏi trong bảng hỏi.
Các chỉ tiêu định tính tác giả đánh giá dựa trên khảo sát từ phía khách hàng. Trong số này, tác giả phát ra 250 phiếu khảo sát, dành cho các đối tượng khách hàng cá nhân khi gửi hồ sơ vay vốn tại chi nhánh (phát trực tiếp thông qua chuyên viên quản lý khách hàng của BIDV Đông Đô), giải ngân các bộ hồ sơ của khách hàng (thông qua giao dịch viên). Các khách hàng sử dụng thẻ tín dụng sẽ được gửi email trực tiếp.
Tổng số phiếu khảo sát thu về: 250
Không hợp lệ: 30
Lý do không hợp lệ: (1) Người được phỏng vấn không trả lời hết số câu hỏi bắt buộc trong phỏng vấn; (2) Người trả lời phỏng vấn đánh dấu vào cùng 1 đáp án trong bài, gây độ nhiễu cho nghiên cứu.
Tổng số phiếu còn lại: 220. Theo Nguyễn Quang Dong và Nguyễn Thị Minh (2013) thì số phiếu này đã đáp ứng được mức độ an toàn khi sử dụng cho mô hình.
Các nhân tố tác động đến mức độ thỏa mãn khi sử dụng dịch vụ tín dụng cá nhân của BIDV Đông Đô được mô tả và mã hóa cụ thể như sau:

Results (English) 1:

To improve personal credit, it is essential to evaluate the activities based on the indicators set out. In this section, the author analyzes three major target groups (1) target group about to meet the requirements of the customers, which will use a linear regression model to analyse, to be able to address any factors that influence customer satisfaction; (2) the target Group about the scale, to see the current branch is focusing on active array of personal credit and (3) of the target group, to see the current status of the ongoing bad debt.-The qualitative criteriaQuestionnaires were designed based on studies by Parasuraman (1985.1988) and the research of Tran Duc Thang (2015). These studies for the author choose who to ask, choice questions in questionnaires.Qualitative indicators the author reviews based on customer surveys. Of these, the author plays out 250 survey, for the individual customers when applying for loans in the branch (directly through customer management professionals of the East BANK) disbursed, the record of the client (via trades). The customer uses a credit card will be send email directly.Total votes: collect about 250 surveyNot valid: 30Invalid reasons: (1) Who were interviewed did not answer most of the questions in the interview; (2) the respondents interviewed mark on the same article in response, causing noise levels for research.Total votes: 220. According to Nguyen Quang Dong and Nguyen Thi Minh (2013), then this number of votes already meet the level of safety when used for the model.The factors impacting the level of satisfaction when using personal credit services of the East BANK is described and coded as follows:

Results (English) 2:

To improve personal credit, it is necessary to assess the activities based on the targets set. In this section, the author will analyze the 3 major groups of indicators (1) group of indicators meet the requirements of customers, which will use linear regression models to analyze, to be able to just What are the factors that affect customer satisfaction; (2) Targets on the scale, to see the current branch is focusing on the credit activity of individuals and (3) safety norms groups, to see the current situation is bad debt What takes place.
- the qualitative indicators
questionnaire was designed based on the research of Parasuraman (1985.1988) and Tran Duc Thang's research (2015). These studies are oriented to the author choosing who to ask, choice questions in the questionnaire.
The qualitative indicators authors assessed based on surveys from customers. Of these, the authors surveyed 250 votes, for individual customers when submitting loan applications at the branch (played directly through customer management professionals BIDV Dong Do), the bank the customer profile (through tellers). The customer uses a credit card will be emailed directly.
Total revenues for the survey: 250
Invalid: 30
Reasons invalid: (1) The respondents did not answer all the questions begin force in the interview; (2) The interview marked on the first answer in an article, causing noise study.
Total number of votes remaining: 220. According to Nguyen Quang Dong and Nguyen Thi Minh (2013), the number of votes it has responded application level of safety when using the model.
the factors affecting the level of satisfaction when using personal credit services BIDV Dong Do and encryption are described as follows: