Trong cơ cấu nguồn tiền gửi thì tiề

Trong cơ cấu nguồn tiền gửi thì tiền gửi theo kì hạn chiếm tỷ trọng lớn, chiếm 61,5% năm 2011, chiếm 56,3% năm 2012 và năm 2013 chiếm 55,9% trong nguồn vốn huy động. Tuy tốc độ tăng nguồn tiền gửi theo kỳ hạn ngày càng giảm nhưng doanh số tiền gửi vẫn tăng mạnh. Tiền gửi tiết kiệm trong dân cư cũng là một nguồn huy động vốn lớn, mang lại nguồn vốn dồi dào cho ngân hàng. Nhờ những chính sách lãi suất và những chương trình khuyến mãi lớn của ngân hàng trong các năm do vậy mà càng thu hút được lượng tiền gửi tiết kiệm của dân cư ngày càng tăng. Năm 2011, tiền gửi tiết kiệm chiếm 33,4%, năm 2012 chiếm 41,7% và năm 2013 đạt 1115 tỷ đồng chiếm 42,4% trong tổng nguồn vốn huy động. Đây là kết quả rất đáng tự hào của ngân hàng.
Tiền vay qua ngân hàng nhà nước cũng giảm qua các năm thể hiện qua số tương đối lẫn số tuyệt đối. Vay của NHNN là một trong những hình thức huy động vốn mang tính cấp bách và cần thiết của NH do đó nhìn chung loại hình huy động vốn này chiếm tỷ trọng rất ít trong tổng nguồn vốn huy động. Tỷ trọng tiền vay trong huy động bằng tiền gửi rất thấp. Qua tình hình ba năm ta thấy tỷ trọng này có xu hướng giảm qua các năm. Năm 2012 tiền vay giảm 32 tỷ tương đương giảm 39.6% ,đặc biệt 2013 giảm 5 tỷ tương đương giảm 15%. Còn tỷ trọng năm 2012 giảm 3.1% so với 2011 và năm 2013 giảm 0.3% so với năm 2013. Năm 2013, tiền vay đặc biệt giảm mạnh cho thấy tình hình lạm phát đã ảnh hưởng mạnh đến tình hình huy động vốn qua tiền vay. Năm 2013 ,tiền vay tại ngân hàng nhà nước là thấp nhất qua các năm nhưng đồng thời huy động vốn qua tiền gửi thì lại tăng đều này cho thấy rằng khả năng huy động vốn của ngân hàng đã thu hút được nhiều cá nhân và tổ chức kinh tế tham gia. Đều này cho thấy rằng uy tín của ngân hàng trong lòng công chúng ngày càng được củng cố.
Và để đạt được kết quả trên, ngân hàng đã không ngừng đổi mới các sản phẩm tiền gửi dựa trên tiền gửi truyền thống, các sản phẩm dành cho mọi lứa tuổi, và nhằm đáp ứng nhu cầu của người dân như:
• Các sản phẩm huy động có kỳ hạn: tiết kiệm có kỳ hạn, tiền gửi góp ngày, tiền gửi tương lai, tiết kiệm đại cát, tiền gửi có kỳ hạn, tài khoản tuần năng động, tiết kiệm phát lộc, tiết kiệm phù đổng, tài khoản đa năng, chứng chỉ tiền gửi…
• Các sản phẩm huy động không kỳ hạn: tiền gửi thanh toán, tiết kiệm không kỳ hạn, tiết kiệm nhà ở,…
Ngoài ra còn có các dịch vụ khác như: dịch vụ chuyển tiền, dịch vụ giữ hộ vàng,…

Results (English) 1:

In the source structure of deposits, deposits according to maturity representing large, amounting to 61.5% in 2011, accounting for 56.3 percent in 2012 and 2013 accounted for 55.9% of capital raised. While the speed source term deposits declining but sales deposits still rise sharply. Savings deposits of residents is also a major financing source, bring abundant capital to the Bank. Thanks for the interest rate policy and the promotion of major banks in the year so as to attract the amount of savings deposits increasing. In 2011, the savings deposits accounted for 33.4%, accounting for 41.7% in 2012 and 2013 reached 42.4% 1115 billion accounted for in the total mobilized. This is the result very proud of the Bank. The loan through the State Bank also decreased over the years expressed by relative number and absolute number. Borrowing of SBV is one form of capital mobilization brings the urgency and necessity of NH so overall this financing types representing in total mobilized. The proportion of the money lent out by very low deposit mobilization. Over the three years we see this proportion tends to decrease over the years. 32 national reduction loan by 2012 the equivalent steady 39.6%, in particular 2013 fell 5 billion equivalent to 15% reduction. While the proportion of 2012 decreased 3.1% compared to the 2011 and 2013 decreased 0.3% compared to the year 2013. In 2013, the special loan slumped showed inflation was significantly the situation of raising capital through a loan. 2013, borrowed money at the State Bank of India is the lowest throughout the years but at the same time raising capital through deposits are rising and this shows that the ability of the Bank's financing has attracted many individuals and organizations involved. This shows that the Bank's reputation in the public is increasingly strengthened. And to achieve results, the Bank has not stopped renewing the products based on traditional deposits, the products for all ages, and to meet the needs of the people such as:• The product mobilized from the term: term savings, deposits on future deposits, installment, save the cat, term deposits, accounts active week, saving play loc, Phu Dong saving, versatile accounts, certificate of deposits and. ..• The product mobilized non-term: payment deposit, saving non-term savings, housing, etc.There are also other services such as: money transfer services, custody services, gold, etc.

Results (English) 2:

In the structure of the deposit, the deposit according to the tenor high proportion, 61.5% in 2011, accounting for 56.3% in 2012 and 55.9% in 2013, accounting for mobilization. Although the growth of deposits by maturity sources is declining but sales still strong deposit. Savings deposits in the population is also a major source of capital raising, bring abundant capital for banks. Thanks to the interest rate policy and the promotion of the largest banks in the year so that more attracted savings deposits of the population is increasing. In 2011, savings deposits accounted for 33.4%, accounting for 41.7% in 2012 and in 2013 reached 1115 billion accounted for 42.4% of total mobilization. This is the result we are very proud of the bank.
Loans State bank also reduced over the years expressed relative and absolute numbers. Borrowing from the central bank is one of the forms of capital raising urgent need of NH and so generally this type of fund mobilization accounted for very little of the total mobilization. The proportion of loans in deposit mobilization by very low. Over three years the situation we find this proportion has decreased over the years. 2012 loans fell 32 billion equivalent to 39.6%, especially in 2013 decreased 5 billion equivalent to 15%. As the proportion of 2012 decreased 3.1% compared with 2011 and 2013 decreased 0.3% compared to 2013. 2013, special loans plummeted showed inflation had a strong influence on the situation of raising capital through loans . 2013, bank loans in the state is the lowest over the years, but at the same time raising capital through the increased deposits are suggesting that the ability to raise the bank's capital has attracted many individuals and organizations economic participation. This all suggests that the reputation of the bank in the heart of the public is increasingly strengthened.
And to achieve results, the bank has constantly innovating products based on deposits deposits traditional products for all ages, and to meet the needs of people such as:
• The product mobilization of term: term savings, daily deposits, cash in the future, college savings sand deposits with terms, the account active week, saving development buds, consistent clamp saving, versatile accounts, certificates of deposit ...
• Products mobilized demand: payment deposits, and short-term savings saving houses ...
There are also other services such as money transfer, gold keeping service, ...