1.1.3. Vốn đi vayBên cạnh việc huy

1.1.3. Vốn đi vay
Bên cạnh việc huy động tiền gửi, nhiều lúc các ngân hàng cũng phải đi vay để đảm bảo thanh toán, đảm bảo dự trữ bắt buộc...
1.1.3.1. Vay ngân hàng Nhà nước ( ngân hàng trung ương )
Hình thức vay chủ yếu là tái chiết khấu ( hay tái cấp vốn ). Các NHTM sẽ mang các trái phiếu mà mình đã chiết khấu lên ngân hàng trung ương để tái chiết khấu. Thông thường các ngân hàng trung ương chỉ cho tái chiết khấu những trái phiếu có chất lượng, thời hạn ngắn và phù hợp với mục tiêu của Nhà nước trong từng thời kỳ.
1.1.3.2. Vay các tổ chức tín dụng khác
Đây là các khoản vay mượn lẫn nhau giữa các ngân hàng hoặc giữa ngân hàng với các tổ chức tín dụng khác trên thị trường liên ngân hàng.
Các khoản vay có thể không cần thế chấp hoặc thế chấp bằng các chứng khoán của kho bạc. Các khoản vay này thông thường có thời hạn ngắn chủ yếu chỉ để giải quyết những nhu cầu tức thời.
1.1.3.3. Vay trên thị trường vốn
Các ngân hàng có thể phát hành giấy nợ (kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu) trên thị trường vốn để huy động vốn trung và dài hạn để đáp ứng các nhu cầu cho vay trung và dài hạn và các nhu cầu đầu tư khác.
Những NH lớn có uy tín hoặc trả lãi cao sẽ có khả năng vay được nhiều hơn các ngân hàng nhỏ. Các NH nhỏ thường vay gián tiếp thông qua các ngân hàng đại lý hoặc được sự bảo lãnh của NH đầu tư. Khả năng vay mượn này phụ thuộc nhiều vào trình độ phát triển của thị trường tài chính, các hình thức phát hành, chuyển đổi, thời hạn của các công cụ nợ...

Results (English) 1:

1.1.3. working capital loanBesides mobilizing deposits, many at the Bank to borrowers to ensure payment, guarantee reserve to ...1.1.3.1. Loans State Bank (Central Bank)Form of loans mostly re discounting (or refinance). The URBAN COMMERCIAL will bring the bond he had discounted the Central Bank up to discounting. Usually the Central Bank just for re discounting these bonds with short deadlines, quality and in line with the State's goal in each period.1.1.3.2. Loans to other credit institutionsThis is the account of mutual borrowing between banks or between banks and other credit organizations on the interbank market.These loans may not need a mortgage or mortgage securities by the Treasury. These loans typically have short term mostly only to address immediate needs.1.1.3.3. Borrowings on the capital marketsThe Bank can issue debt paper (promissory notes, bills, bonds) on the capital market for the medium and long term financing to meet the needs of medium and long term loans and other investment needs.The prestigious BANK or pay high interest rates will likely borrow more than smaller banks. The NH common indirect small loan through the dealer or Bank is the guarantor of the Bank for investment. The possibility of borrowing depends greatly on the level of development of financial markets, the release form, convert, the deadline of the debtor's ...

Results (English) 2:

1.1.3. Capital borrowing
Besides deposits, many banks now have to borrow in order to ensure payment, ensure compulsory reserve ...
1.1.3.1. State bank loan (the central bank)
loans primarily form rediscount (or refinancing). The banks will provide the bond they have discount on central banks to rediscount. Usually the central bank rediscount only the quality bonds, short-term and consistent with the objectives of the State in each period.
1.1.3.2. Loans from credit institutions
This is the mutual borrowing between banks or between banks and other credit institutions on the interbank market.
The loan may not be secured by mortgages or of Treasury securities. These loans are usually short term primarily to address immediate needs.
1.1.3.3. Borrowing on capital markets
banks may issue debentures (bonds, treasury bills and bonds) in the capital market to raise capital medium and long term to meet the needs of medium and long-term loans and other investment needs.
These large reputable bank or paying high interest loans will likely be more than the smaller banks. Small banks often indirect loans through correspondent bank or the investment banks' guarantee. The ability to borrow is dependent on the level of development of financial markets, the release form, conversion, duration of debt instruments ...