Nhân tố xã hội là một trong những n

Nhân tố xã hội là một trong những nhân tố khá quan trọng tác động đến hoạt động kinh doanh ngân hàng nói chung và hoạt động tín dụng cá nhân nói riêng. Trong các nhân tố xã hội thì các nhân tố: quy mô dân số, phân bố dân số, trình độ dân trí, lực lượng lao động, thu nhập bình quân đầu người là một trong các nhân tố chính ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh này.
Một quốc gia có mức dân số cao thì sẽ có nhiều người tiêu dùng hơn so với một quốc gia có mức dân số thấp và như vậy thì số người tiếp cận với các sản phẩm dịch vụ ngân hàng sẽ nhiều hơn, qua đó cũng thúc đẩy hoạt động tín dụng cá nhân.
Một quốc gia có trình độ dân trí càng cao thì sẽ càng nhiều người tiếp cận với các sản phẩm dịch vụ ngân hàng qua đó sẽ thúc đẩy hoạt động sử dụng vốn của ngân hàng càng nhiều. Ngược lại, quốc gia có trình độ dân trí thấp, thì việc tiếp cận với các sản phẩm dịch vụ ngân hàng sẽ có những hạn chế nhất định, do đó hoạt động này cũng sẽ kém phát triển.
Tại các quốc gia phát triển, với mức thu nhập bình quân đầu người cao, thì việc tiếp cận và sử dụng các dịch vụ ngân hàng trở nên phổ biến, qua đó thúc đẩy hoạt động tín dụng cá nhân. Ngược lại, tại các nước đang và kém phát triển, với mức thu nhập bình quân đầu người thấp, thì việc người dân tiếp cận với các sản phẩm dịch vụ ngân hàng sẽ hạn chế và như vậy sẽ hạn chế việc nâng cao tín dụng cá nhân.

Results (English) 2:

Social factors is one of the important factors affecting the banking business in general and personal credit operations in particular. In the social factors, the factors: population size, population distribution, educational level, labor force, per capita income is one of the main factors affecting economic activity this letter.
a nation has a high population level, there will be more consumers than a country with a low population level and so the number of people access to banking products and services will be more, through it also promotes personal credit operations.
A country with higher educational level, the more people will have access to banking products and services which will promote the use of bank capital as much. Conversely, countries with low literacy levels, the access to the banking services and products will have certain restrictions, so this activity will also underdeveloped.
In developing countries, with a per capita income higher, then the access and use of banking services become popular, thereby promoting personal credit operations. In contrast, in the developing and least developed countries, with a per capita income is low, then the people have access to banking products and services will be limited and so will restrict credit Advanced personal.